Votre bilan retraite pour préparer l'avenir
En cette période de réforme des retraites, nous vous proposons d’en parler ensemble.
- Savez-vous si votre génération est concernée par cette réforme et dans quelle mesure elle vous touche ?
- À quel âge pourriez-vous partir au plus tôt et pour quel montant ?
- À quel âge aurez-vous le bénéfice du taux plein et pour quel montant ?
- Vous vous interrogez sur le rachat éventuel de trimestres ou un départ pour carrière longue ?
Le système de la retraite en France n'est pas toujours simple à comprendre et la prise de connaissance de votre relevé de carrière peut susciter des questions.
À cela peut s'ajouter des erreurs de calculs dans le montant de la pension versée par la Caisse Nationale d'Assurance Vieillesse (CNAV), comme le souligne la Cour des Comptes dans un rapport publié le 18 mai dernier.
Le bilan retraite :
Le bilan retraite que nous vous proposons est un outil pour comprendre vos droits acquis et les options possibles :
- Choix de la date de liquidation des droits,
- Rachat de trimestres,
- Intérêt d’un cumul emploi‑retraite ou d’une retraite progressive.
S'il est encore tôt pour vous projeter sur vos futures occupations, c'est le moment de réaliser une projection de votre future pension , au regard de la date des départs possibles.
Il existe des solutions d'optimisation, à condition d'anticiper.
En effet, au regard de ce qu'il en résulta de ce bilan, il peut être opportun d'envisager la mise en place d'un produit de retraite supplémentaire. Il vous permettra de percevoir une pension venant compléter ce que vous serviront les régimes obligatoires.
Nous sommes à votre disposition pour vérifier l'exactitude des informations de carrière consignées dans votre relevé de retraite, vous accompagner dans les modifications auprès des caisses de retraite, estimer leur niveau de revenu à la retraite et vous proposer des solutions d'optimisation avec notre pôle courtage en assurance.
Comment cela se passe concrètement ?
1.
VOUS nous transmettez votre relevé de carrière tous régimes téléchargeable sur le site de l’assurance retraite.
2.
NOUS organisons un rendez-vous pour définir vos besoins, vos attentes, la mission.
3.
VOUS nous remettez tous les éléments nécessaires (après validation du périmètre de la mission).
4.
NOUS réalisons l’étude et organisons un rendez-vous de restitution de cette étude.
Vous trouverez ci-dessous un questionnaire en 4 points pour commencer à aborder ce sujet et prendre contact.