Audit de la gestion déléguée des placements

Audit de la gestion déléguée des placements

Le secteur de l’assurance connaît ces dernières années un renforcement des contraintes réglementaires. Les directives Solvabilité II (art.49) et DDA (Directive sur la Distribution d’Assurance), ainsi que le RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données) concernent les compagnies qui sous-traitent leurs activités de gestion.

Concomitamment, pour répondre à ces exigences, vos Commissaires aux Comptes sont soumis à des obligations spécifiques liées à l’externalisation, détaillées dans la note CNCC Délégation de gestion Assurance de mars 2020.

Votre besoin


Les réglementations conduisent les organismes d’assurance à respecter plusieurs exigences :

  • Elaboration de la politique de délégation de gestion de vos placements et de la surveillance du respect de celle-ci. Cela implique un suivi des actions réalisées notamment en termes de contrôle interne par le prestataire afin de mettre en place une cartographie des risques. 
  • Surveillance périodique du respect par le délégataire du dispositif de surveillance et de gouvernance du portefeuille dédié  : 
    • Suivi des :
      • Reportings réglementaire des actifs financiers (construction QRT S2 solos ou groupes (S.06.02, S.06.03 sur la transparisation, S.37.01 sur le risque de concentration, etc), production des ENS (FR.05.01),
      • Reportings d’analyse financiers (respect des limites, rendement…).
    • Transparisation et reporting des OPCVM,
    • Analyse du risque de contrepartie

Notre mission


Nous vous proposons de détacher l’un de nos consultants qui sera chargé d’assurer la prise en charge de vos besoins notamment en termes de contenu de la mission, de mise à disposition (temps plein ou temps partiel) et de séniorité de notre consultant. 

Tous nos consultants sont rompus à la gestion des contraintes et d’une grande adaptabilité. De plus, ils sauront vous proposer des solutions pragmatiques permettant d’améliorer vos procédures existantes en termes d’efficacité opérationnelle ou de contrôle interne.

Tarif


La facturation sera fonction du temps passé et du niveau de qualification des intervenants.

À partir de 800 € HT jour.

Autres services


Mission de placement sur les fonctions finance, comptabilité

Mission de placement sur les fonctions finance, comptabilité

Vous faites partie du service de la comptabilité financière ou de la direction des investissements.Devant la complexité croissante du reporting réglementaires et internes, vous constatez que vos processus ne sont plus optimisés. Nous sommes là pour vous aider à les...

Contrôle de gestion

Contrôle de gestion

Vous avez besoin d’être accompagné dans votre société d’assurances par un consultant en contrôle de gestion ? Optez pour l’externalisation qui vous permettra de vous accompagner dans le développement de vos performances et dans la mise en place de votre stratégie...

Mission d’expert central

Mission d’expert central

Les articles R 931-10-42 du Code de la sécurité sociale, R 212-54 du Code de la mutualité et R 332-20-1 du Code des assurances précisent que la valeur de réalisation des immeubles et des parts ou actions des sociétés immobilières ou foncières non cotées, détenus par...

Externalisation comptable, fiscale et sociale de vos filiales

Externalisation comptable, fiscale et sociale de vos filiales

Besoin de ressources en interne pour assurer la production comptable, fiscale et sociale de toutes les entités du groupe ? Nous sommes là pour alléger la charge de travail de votre équipe tout en assurant le même niveau de réactivité qu’une production internalisée....

Qualité des données comptables et financières

Qualité des données comptables et financières

Dans un contexte où l’information financière doit être produite dans des délais de plus en plus contraints, avec un volume croissant de données et un enrichissement de celles-ci, la maîtrise et l’optimisation de la production financière deviennent stratégiques. La...

A propos de l'auteur